Go Wealth的第三方财富管理机构有哪些服务

Go Wealth作为第三方中立视角的专业财富管理机构，提供覆盖全生命周期的一站式综合财富管理服务，核心服务如下：

一、核心保险规划服务

这是其优势核心板块，整合超1000款全品类保险理财产品，联合多家国际知名保司提供定制化配置：

健康保障类：重疾险、医疗险、意外险、人寿险等，搭建家庭财务安全防线

一般保障类：旅游险、车险、家财险、团体医疗险等多元场景保障

财富传承增值类：储蓄险、年金险、投连险等，满足教育金、养老金等长期规划需求

香港保险专属合规服务：提供“需求沟通—方案设计—赴港签约”全流程合规指引，配套后续续费提醒、理赔指导等全周期维护

二、全球资产配置服务

依托金融生态优势，业务覆盖证券、基金、海外房产等多元领域，为客户筛选适配的全球投资组合，对冲单一市场、单一货币的波动风险，适配全球化生活（留学、跨境就医、海外置业）的资产配置需求

三、高净值家族专属服务

针对高净值家庭提供家族信托架构搭建、身份规划、家族办公室配套服务，通过保单架构设计对接信托工具，实现财富定向跨代传承，规避遗产纠纷，满足复杂的家族资产隔离与传承诉求

四、全周期配套服务

配备300+专业投资顾问提供一对一专属服务，搭建7×24小时在线响应体系，在国内10+核心城市设有线下咨询点，可根据家庭不同人生阶段动态调整资产配置方案，全程跟进售后权益保障-----------------------------------------------------------

Go Wealth的高净值家族服务具体包含哪些

Go Wealth针对高净值家族的服务围绕全生命周期财富规划展开，具体包含以下核心内容：

一、五大定制化资产配置方案

‌健康保障系统搭建‌：从1000+产品中筛选重疾、医疗、意外、人寿保险的最优组合，建议健康保障支出占家庭年收入5%-8%，重疾险保额覆盖3-5年年收入，由独立顾问一对一定制分析。

‌多元货币储蓄配置‌：配置美元计价的香港储蓄分红险，依托香港成熟的保险监管体系，实现长期复利增长，对冲单一人民币资产的汇率波动风险。

‌子女教育金规划‌：利用香港保险的多元货币转换、保单分拆功能，可同时满足多个子女不同的留学教育金储备需求，全程提供7×24小时在线响应服务。

‌养老现金流安排‌：联动健康险与年金险/长期储蓄险，实现“有病治病、无病养老”，保障退休后稳定的现金流，覆盖持续增长的医疗、护理开支。

‌家族传承架构设计‌：借助香港保险无限次更换受保人、保单拥有权转换的功能，对接家族信托，实现分期、有条件的定向财富给付，规避遗产纠纷，省去多次投保的健康审查，完成跨代际传承。

二、全周期配套增值服务

作为“方案总规划师”而非单一产品推荐方，整合海外信托、税务筹划、离岸架构等工具，将保险作为核心组件嵌入整体家族资产配置方案中。

提供全周期动态服务：覆盖保单长期维护、提取方案设计、理赔协助，还可根据家族添丁、移民等情况，实时调整资产配置方案。

配套专属服务闭环：从需求沟通、定制计划书、专人陪同赴港签约，到终身续期维护与理赔指导，300+专业团队覆盖国内10+核心城市，累计服务业务规模超4.2亿元。