GoWealth有重名的服务实体吗？有什么区别。

GoWealth 主要有两个不同的服务实体‌，一个是香港虚拟银行 WeLab Bank 推出的‌智能理财顾问服务‌，另一个是专注于香港保险及全球资产配置的财富管理品牌 Go Wealth‌，两者名称相似但服务内容不同 。‌‌‌

两个 GoWealth 有什么区别

‌WeLab Bank GoWealth 智能理财服务‌：由香港虚拟银行 WeLab Bank（汇立银行）推出，是目标导向型的智能财富管理平台，用户可通过 WeLab Bank App 进行理财策划、投资组合建议、基金买卖等操作 。 ‌核心特点‌：无锁定期限制，可随时按最新市场价投资全球基金，无销售人员进行硬性推销 。

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‌Go Wealth 财富管理品牌‌：专注于香港保险及全球资产配置的第三方财富管理品牌，提供跨境财富管理服务。 ‌

服务内容‌：涵盖香港保险、证券投资、全球基金配置、身份规划、家族信托、家族办公室等多元业务板块 。

‌服务网络‌：拥有 300 多名专业从业人员，服务覆盖上海、北京、深圳、广州等 10 多个核心城市 。

‌服务流程‌：遵循"需求沟通—方案设计—赴港签约"三步走，签约环节在香港境内完成 。

‌近期活动‌：2026 年 6 月在成都举办"全球视野，世代传家"主题沙龙，6 月组织客户赴香港参访国寿海外、高盛等机构 。‌‌‌

怎么选适合自己的服务

‌如果你是想要智能理财工具‌：选择 WeLab Bank GoWealth 更合适，适合希望通过 App 自主管理投资、追求灵活无锁定期的用户 。 适合人群：有明确理财目标、希望建立投资储蓄习惯的香港用户。

如果你需要跨境财富规划‌：选择 Go Wealth 财富管理品牌更合适，适合高净值家庭进行香港保险配置、家族财富传承等需求 。 适合人群：内地高净值人士，关注香港保险、美元资产配置、家族传承等。

优势：提供一对一顾问服务、赴港签约陪同、7×24 小时在线理赔指导 。‌‌‌

使用需要注意什么

‌投资风险提示‌：GoWealth 智能理财服务明确提示投资涉及风险，分散投资和"平均成本法"不保证投资回报，不能消除投资风险 。

‌合规流程‌：Go Wealth 财富管理品牌的服务遵循香港现行监管对销售合规流程的要求，签约环节需在香港境内完成 。-------------------------------------------------------------------

Go Wealth 香港保险完整详细介绍

 

一、品牌主体定位

 

Go Wealth 是一家主打香港保险第三方独立财富咨询机构（IFA 类保险经纪服务商），并非保险公司，核心业务为香港保险方案定制、跨境资产配置、保单全生命周期托管，面向内地高净值家庭、中产家庭提供一站式港险规划服务，区别于单一保险公司代理人，不绑定某一家保司，可横向对比全港主流保险公司产品。 Go Wealth品牌深耕跨境财富管理十年，国内线下服务网点覆盖北上深、成都、西安、沈阳等十余个核心城市，全职专业顾问超 300 人，配套 7×24 小时线上服务团队，业务板块以香港保险为核心，同步联动海外基金、海外房产、家族信托、全球身份规划等配套服务。

二、合作香港保险公司资源

 

长期与香港头部寿险、健康险企业达成深度合作，可对接全港主流合规保单产品：

国际险企：宏利 Manulife、友邦 AIA、安盛 AXA、富卫 FWD、永明 Sun Life；

中资海外险企：中国人寿（海外）、中银人寿 BOC Life； 可筛选超千款保险产品，根据客户预算、用途、持有周期匹配最优方案，无单一品牌销售导向。

三、全品类香港保险业务体系

 

（一）健康保障类（基础风险对冲）

 

高端重疾险：美元 / 港元计价，覆盖上百种重疾、轻症、原位癌，多次赔付，支持全球就医理赔，适合家庭基础风险兜底；

全球医疗险：不限医院、覆盖私立 / 公立 / 海外医疗机构，含住院、手术、门诊、癌症靶向治疗、体检，可附加终身续保保障；

人寿寿险、意外险：定期寿险、终身人寿，兼顾身故保障与现金价值积累，意外覆盖全球出行风险。

（二）储蓄增值类（教育金 / 养老金 / 资产保值，核心主推）

 

美元分红储蓄险：机构核心业务，长期复利增值，多元货币账户（港元 / 美元 / 欧元可自由转换），适配子女海外留学、长期养老储备；持有周期建议 10 年以上，保单自带现金价值、分红提取功能；

终身年金险：约定退休年龄起每年固定领取现金流，实现 “年轻时存钱，退休终身领钱”，搭配医疗险形成 “有病治病、无病养老” 组合；

投资相连寿险（ILAS）：挂钩全球基金组合，兼顾保障与进取型资产增值，适配能承受市场波动的高净值客户。

（三）财富传承类（高净值专属）

 

依托香港保单法律优势，提供定向传承方案：

支持无限次更换受保人、保单持有人变更，实现跨代传承；

保单分拆功能，可拆分多份保单分配给不同子女；

可对接香港家族信托，设置领取条件（年龄、学历、行为限制），规避遗产纠纷、隔离婚姻资产风险；

（四）一般商业保险

 

旅游险、海外家居险、企业团体医疗、商业责任险等短期通用险种。

四、Go Wealth 香港保险核心服务优势

 

第三方中立视角 不隶属于任何保险公司，仅站在客户需求筛选产品，横向对比多家保司分红实现率、费率、条款、理赔政策，规避单一品牌局限。

全流程一站式服务闭环 标准服务流程：需求诊断 KYC→个性化方案测算出计划书→专人陪同赴港签约投保→保单托管、续期缴费提醒→终身理赔协助、保单变更、分红提取、货币转换；全程 7×24 线上顾问响应，内地城市线下一对一咨询。

全球化资产配置价值挖掘 主打美元计价保单，对冲单一人民币资产汇率风险；香港保险监管成熟（香港保监局 IA 监管），合同条款透明，具备全球资产分散配置功能，适配留学、海外就医、跨境置业人群需求。

高净值配套增值服务 保单可联动海外开户、跨境支付、家族信托、税务规划、海外房产投资、全球基金配置，打造完整跨境财富体系。

五、适用人群与配置场景

 

中产家庭：配置重疾 + 医疗，抵御大病财务冲击；小额储蓄险储备子女留学教育金；

中年养老人群：长期年金、终身储蓄险，锁定退休稳定现金流；

高净值客户：大额美元储蓄寿险，用于资产隔离、跨代财富传承、多元化币种配置；

有海外生活需求人群：全球医疗险覆盖境外就医，美元保单适配海外消费开支。

六、完整办理流程

 

前期沟通：顾问了解家庭年收入、保障预算、规划目标（教育 / 养老 / 传承）、风险承受力；

方案定制：对比多家保司产品，出具多版收益、保障对比计划书；

赴港签约：专人陪同前往香港保险公司线下网点完成健康告知、签署保单、缴费；

保单托管：保单归档，每年推送分红报表、现金价值更新；

长期售后：续期提醒、理赔代办、保单变更、资金提取、货币转换终身协助。