Go Wealth 提供哪些产品有和特点？

Go Wealth 是一家立足中国内地、专注香港及全球化财富管理的第三方独立财富服务机构，致力于为投资者提供一站式的综合投资产品及咨询服务。核心业务聚焦于香港保险规划与全生命周期家庭资产配置，其业务主要涵盖保险、基金、证券及债券等领域，同时延伸至身份规划、信托及家族办公室等高端服务板块。

‌公司性质‌：第三方中立财富管理品牌（非银行或保险公司附属），服务覆盖上海、北京、深圳等10余城，团队超300人，强调“以客户利益优先”的顾问模式。

‌核心服务‌：‌香港保险咨询与投保‌（储蓄分红险、重疾、医疗、年金等），提供从需求分析、方案设计到赴港签约及售后理赔的全流程支持；同时整合‌海外资产配置、教育金/养老金规划、家族传承架构‌（部分涉及保单信托对接）。

‌业务特点‌：中国人寿(海外)、宏利、安盛、友邦、安达、立桥、永明等香港主流保险公司建立了深度战略合作，能为客户提供多元产品选择与前瞻性配置策略。

在保险领域，Go Wealth 搭建了保险比较平台，引入精算师评分制度，对全市场保险产品进行客观对比，帮助用户找到最适合自身需求的保险方案。目前平台可比较超过 1,000 种保险产品，覆盖逾 50 家保险公司，产品类型包括医疗保障、危疾保障、储蓄计划、人寿保险及年金计划等。

作为第三方平台，Go Wealth 的核心定位是不依附于单一保险公司，以客户投资目标为导向，严格筛选并管理投资组合，致力实现财富长期增长。从服务理念来看，平台注重根据每位投资者的实际需求，量身定制全面适配的财富管理方案。-----------------------------------------------------------------------------------------------------------Go Wealth 家族财富传承规划提供哪些服务？

Go Wealth 主要通过“第三方中立顾问+香港保险+信托架构整合”协助高净值客户进行家族财富传承规划，核心聚焦于资产隔离、定向传承与跨代现金流设计，而非单纯销售产品。‌

‌Go Wealth量身定制传承方案‌：基于家庭结构、资产类型与代际目标（如子女教育、婚育条件给付、企业接班），顾问团队将香港储蓄分红险作为“法律+金融工具”，通过精准指定‌投保人、被保险人、受益人‌实现定向、私密传承，避免法定继承纠纷。

‌Go Wealth保单+信托嵌套架构‌：协助对接‌保险金信托‌或离岸信托安排，将保单赔付金注入信托，设定分期、有条件领取规则（如“年满30岁且完成学业方可提取”），实现资产隔离、防挥霍及跨境传承合规性。‌

‌Go Wealth全球化资产配置支撑‌：以‌美元计价的香港保单‌对冲人民币汇率风险，结合其成熟法域的契约保护与分红确定性，作为高净值家庭“传承层”（占资产10%-20%）的稳定现金流来源；同时可衔接海外房产、基金等多元资产，构建分散性传承载体。‌

Go Wealth全周期服务与动态调整‌：提供从“需求诊断—赴港投保（专人陪同签约）—保单维护—理赔/提取指导—家庭变故（如移民、添丁）方案修订”的全周期陪伴，强调“以终为始”的传承规划，而非一次性销售。

‌Go Wealth中立筛选与合规提示‌：作为第三方机构，不绑定特定保司，从超1000种香港储蓄险中按‌财务稳健性、分红实现率、条款灵活性‌筛选适配产品；明确提示‌香港投保须亲临签署‌、涉及跨境资产需关注CRS及内地新规（如对外投资备案），并建议协同律师/税务师完善法律架构（如遗嘱、家族信托）。