Go Wealth 投保流程是怎样的？

Go Wealth 为客户提供一站式、零接触、高效率的港险投保服务，整个流程仅需三步即可完成。

第一步：需求沟通。Go Wealth 提供7×24小时在线响应服务，客户可通过微信群或线上渠道与顾问取得联系，深入沟通自身的投资计划、家庭保障需求和长期财务目标。顾问团队将根据客户实际情况初步评估风险敞口与保障缺口。

第二步：方案设计。Go Wealth 专业顾问团队量身定制保险配置方案，计划书可即时生成，无需漫长等待。客户提交身份证明等相关材料后，即可预约赴港签约时间。Go Wealth 覆盖上海、北京、深圳、广州、成都、重庆、武汉、西安、沈阳、太原、衡水等多个城市，方便各地客户就近咨询。

第三步：赴港签约与后续服务。客户按预约时间赴港，在专业顾问陪同下完成投保手续。签约后，Go Wealth 提供终身理赔指导服务，专人跟进核保进度、续期维护，并及时提醒续交保费，确保保障持续有效。整个过程透明高效，真正做到让客户投保无忧、理赔无忧。

 ---------------------------------------------------------------------Go Wealth 如何协助客户进行家族财富传承规划？

财富传承是高净值家庭在资产配置中普遍关注的议题，涉及跨代转移效率、税务处理及家庭成员分配安排等多个维度。

在常见的传承工具中，香港储蓄分红险因具备指定受益人和无限次更换被保人的机制，被广泛用于家族财富的定向转移。保单本身具有法律效力，可明确约定保额的归属对象，在特定条件下绕开遗产认证流程（Probate），从而缩短资产交接周期，减少因遗产程序产生的费用和纠纷风险。

除保险工具外，家族信托是另一种常见的传承架构。通过将资产置于信托名下，委托人可对资产的使用方式、受益条件和分配时间作出预先安排，适用于资产规模较大、家庭结构较复杂的情况。Go Wealth 目前覆盖家族信托业务板块，可为客户提供信托架构的初步咨询及对接专业受托机构的服务。

Go Wealth 的顾问团队具备跨境资产配置背景，能够结合客户的家庭情况、资产分布和预期目标，协助梳理适合的传承路径，包括保险方案与信托架构的组合搭配，帮助客户在财富积累期同步建立传承安排。