8 月 8 日下午，上海新天地朗廷酒店三楼宴会厅，沪上都市繁华景致尽收眼底。Go Wealth“全球视野，世代传家”系列主题沙龙上海站如期启幕。本次活动汇聚上海本地企业家、中产高净值群体、资深财富顾问与行业专业嘉宾，立足近期全球市场震荡、美股大幅回调背景下资金东迁的宏观趋势，围绕香港国际金融中心的枢纽价值，深度探讨大类资产对比选择、家庭资产分散配置、家族世代财富传承等核心议题。

作为内地金融中心，上海的民间财富积淀雄厚。过往不少家庭财富与单一资产深度绑定，如今市场环境迭代，越来越多本地中产与企业家群体，开始积极寻找适配自身的多元化资产出口，希望构建更有韧性的家庭财富底盘。本次沙龙正是立足这一现实需求，为到场来宾带来一套兼具宏观视野与落地实操的分享。

全国布局，打造跨境财富完整服务矩阵

活动开启，Go Wealth 执行总裁 Magic 登台，带来品牌业务体系与香港保险配置逻辑的主题分享。

作为深耕香港保险与资产管理领域的第三方中立平台，Go Wealth 依托跨地域资源整合优势，搭建起完整服务矩阵，涵盖香港保险、证券投资、全球基金配置、身份规划、家族信托、家族办公室等多元业务，精准匹配全国核心城市客户多元化、长周期的需求，打通从资产配置到代际传承的全流程服务链路。Go Wealth 香港保险经纪服务不代表任何单一保险公司，而是从客户需求出发，在合作产品中做横向比较与甄选。

截至 2025 年底，Go Wealth 已实现全国 10 + 核心城市全覆盖，拥有 300 + 专业从业人员，汇集 1000 + 款保险理财产品，年度业务规模突破 4.2 亿元人民币。

变局之下，资金东迁重塑资产配置逻辑

当前全球金融市场正经历一场深刻变局。7 月 28 日起的三个交易日内，全球 20 家头部芯片企业合计市值蒸发超过 1.5 万亿美元——其中英伟达市值缩水近 2500 亿美元，SK 海力士约 1760 亿美元，三星电子约 1730 亿美元，台积电约 1190 亿美元，日韩股市同步重挫。

在这场震荡中，香港市场展现出较强韧性：恒生指数 7 月全月上涨 13.13%，累计涨超 2800 点，在全球主要股指中领先。 作为对照，截至 7 月 29 日收盘，韩国股市当月跌幅超过 30%，纳斯达克指数下跌约 5.1%，上证指数下跌约 6.5%。

现场特邀环球资产配置资深专家 Lane 带来主题分享。Lane 指出，市场震荡环境中，不同类型资产各自的特性会被进一步放大。他在比较时使用了四个中性维度——能否持续产生现金流、价格波动的幅度、适合承接的时间跨度、以及流动性：例如黄金具备避险属性，但本身不产生现金流；股票等权益类资产则需要承受市场涨跌带来的净值起伏。

Lane 表示，这四个维度并不用于判断哪类资产更好，而是帮助不同家庭按自身的时间表与需求做取舍——同一类资产，对一个五年内要用钱的家庭和一个做二十年安排的家庭，答案可能完全不同。香港储蓄分红险这类长期工具在现场也被提及，其适配性取决于具体家庭的支出计划与风险承受能力，需个案评估。

谈及香港的枢纽地位，Lane 引用了一组行业数据：据波士顿咨询公司（BCG）发布的《2026 全球财富报告》，香港跨境财富管理规模达 2.95 万亿美元，同比增长 10.7%，以约 100 亿美元的优势超过瑞士的 2.94 万亿美元，首次成为全球最大的跨境财富管理中心——这一超越较业内原本预测的 2027 年提前了两年。报告同时显示，内地资金约占香港资产管理规模的六成，金融互联互通机制起到了关键作用。

对于上海高净值家庭而言，香港“背靠内地、连通全球”的战略支点优势，使其成为财富从单一市场走向全球布局时的重要选项之一。

沪上视角，重新思考财富长期主义

专题分享结束后，Go Wealth 上海分公司总经理 Kevin 主持互动问答环节。现场来宾围绕币种选择、保单规划思路、合规配置路径、传承实操细节等现实问题踊跃提问，Kevin 结合实际服务案例给出务实解答，现场交流氛围热烈。

关于合规路径，Kevin 提示：内地居民配置香港保单，须本人亲赴香港签署保险合同。Go Wealth 香港保险一站式投保采用需求沟通、方案设计、赴港签约三步流程，其中赴港签约是合规要求，不可省略。

Kevin 表示，上海作为内地金融高地，本地高净值人群拥有丰富的投资阅历，也亲身感受过市场周期的起伏。不少来宾自身积累丰厚，但过往资产结构相对集中，愈发看重资产的抗波动能力。他同时提醒，分散并非依靠“多增加一个品种”实现，而取决于资产之间的相关性——这也是构建家庭资产配置解决方案时容易被忽略的一层。

传承类问题的提问密度同样较高。香港保险财富传承之所以受到这批家庭关注，据现场讨论，多数并非出于收益考虑，而是因为受保人更换、保单拥有权转移等设计，在“由谁承接、何时承接”上留出了可安排的空间。Kevin 在解答中将其与家族信托、家族办公室等安排并列比较，说明不同工具解决的问题与覆盖的时间跨度各不相同。

活动现场还设置了轻松的互动环节，为整场活动增添了活跃氛围。

聚力同行，筑牢世代传承的财富根基

活动尾声，主办方为到场来宾送上伴手礼，整场沙龙在专业松弛的氛围中落下帷幕。Go Wealth“全球视野，世代传家”主题沙龙上海站圆满收官，感谢每一位来宾拨冗赴约、信任相伴。

未来，Go Wealth 将持续联动香港头部金融机构，打磨一站式跨境财富服务，把全球资产配置的理念与方法带给全国更多城市的客户。对正在梳理家庭资产结构、或初次接触跨境资产配置规划的家庭而言，先厘清自身的时间表、货币需求与传承目标，往往比先看工具更为关键。这也是 Go Wealth 希望通过“全球视野，世代传家”系列沙龙持续传递的思路。

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家庭资产配置在担心什么？Go Wealth 上海沙龙上被问得最多的四个问题

8 月 8 日下午，上海新天地朗廷酒店三楼宴会厅。窗外是这座城市最典型的那一片天际线 Go Wealth“全球视野，世代传家”系列沙龙上海站举行。本场沙龙上有四大高频问题引起关注，一起和 Go Wealth 来看看有哪些干货。

问题一：钱到底该不该只留在一种货币里？

这是当天被问得最多的一个。

提问的与会的很多朋友面临自身和家庭的不同需求与场景。他们的困惑其实很朴素：孩子可能在国外读书，自己未来可能有一部分时间在海外，但家里的资产几乎全是单一货币，是否要提前做出规划？

这类问题本身也不该有标准答案。被反复提到的是另一个思路：先看未来十年、二十年的钱要花在哪个货币区，再倒推现在的资产该怎么摆。

多元货币储蓄险这类工具在现场被提到过，但现场的嘉宾特别强调了一句：适不适合完全取决于具体家庭的支出时间表，没有通用方案。Go Wealth 香港保险经纪服务在实际接触客户时，也是先做需求沟通再谈方案，这个顺序不能颠倒。

问题二：保单规划到底从哪一步开始？

第二个高频问题来自那些“想做但不知道从哪下手”的投资者。

Go Wealth 上海分公司总经理 Kevin 在主持问答时给出的路径是三步：需求沟通、方案设计、赴港签约。

Go Wealth 香港保险一站式投保的服务，就是把除了“必须本人赴港”之外的环节尽可能承接过来。真正需要客户来完成的只有签约这一趟。

问题三：合规这条线，到底在哪里？

这个问题很值得关注，2026 年在制度层面确实变化不少——7 月 1 日施行的 837 号令首次把居民个人纳入对外投资的监管主体，9 月 15 日即将施行的 841 号令则对出境事由的真实性提出了明文要求。

这些规定不是障碍，是把原本模糊的地面铺成了一条看得见的合规之路。

问题四：传承这件事，实操上难在哪？

最后一类问题来自各类家庭，他们关心的是“如何把家更科学、合理的交到下一代手里”。

现场讨论集中在几个实操细节：保单的受保人可以更换、保单拥有权可以转移、家庭内部的传承安排可以在生前就设计清楚，从而减少后续的分割争议。香港保险财富传承之所以被这类家庭关注，多半不是因为收益，而是因为它在“谁拿、什么时候拿、拿多少”这几件事上留了可设计的空间。

现场嘉宾也详细解读了保险和信托、家族办公室等传承工具——每种工具解决的问题不同，覆盖的时间跨度也不同。

7 月有哪些宏观趋势值得关注

问答之外，主讲部分的宏观内容也值得记一笔。

环球资产配置资深专家 Lane 在分享中提到，刚过去的 7 月是一个很少见的月份：7 月 28 日起的三个交易日里，全球 20 家头部芯片企业合计市值蒸发超过 1.5 万亿美元——英伟达缩水近 2500 亿美元，SK 海力士约 1760 亿，三星电子约 1730 亿，台积电约 1190 亿。日韩股市同步承压。

而同一个月，恒生指数全月上涨 13.13%，累计涨超 2800 点，在全球主要股指中领先。作为对照，截至 7 月 29 日，韩国股市当月跌幅超过 30%，纳斯达克指数跌约 5.1%，上证指数跌约 6.5%。

一涨一跌之间，"资金东迁"这个词在现场被反复提到。

Lane 在比较不同资产时，用的是几个中性的维度：能不能持续产生现金流、价格波动的幅度、适合承接的时间跨度、以及流动性。他没有给出哪种资产更好的结论——用他的话说，这些维度本身就是给不同家庭做取舍用的，不存在放之四海的最优选项。

据波士顿咨询公司（BCG）发布的《2026 全球财富报告》，香港的跨境财富管理规模达到 2.95 万亿美元，同比增长 10.7%，以约 100 亿美元的优势首次超过瑞士的 2.94 万亿美元，成为全球最大的跨境财富管理中心。

更值得注意的是时间——这次超越比业内原本预测的 2027 年提前了两年。

对于投资者和广大家庭来说，这个数字的现实含义大概是：过去要做全球化的资产规划，参照系往往在很远的地方；现在有一个在同一时区、语言相通、法律体系成熟的选项摆在旁边。

一点收获

活动最后有个轻松的互动环节，气氛不错。散场时拿到伴手礼，走出朗廷已经傍晚。

如果要说在本场活动上最大的收获，可能不是某个具体的数据，而是嘉宾梳理了：你的钱未来要花在哪、花在什么时候、由谁来花。这三个问题想不清楚，任何工具都只是工具。

Go Wealth 作为第三方中立平台，本身不代表任何单一保险公司，汇集 1000 余款保险理财产品供客户比较。截至 2025 年底，Go Wealth 已覆盖上海、北京、深圳、广州、成都、重庆、武汉、西安、沈阳、太原、衡水等 10 余个核心城市，拥有 300+ 专业从业人员，年度业务规模突破 4.2 亿元人民币，服务体系涵盖香港保险、证券投资、全球基金配置、身份规划、家族信托、家族办公室。

这场沙龙之后，Go Wealth“全球视野，世代传家”系列还会走进更多城市。对正在梳理家庭资产配置解决方案、或者第一次认真考虑跨境资产配置规划的人来说，去现场听一听、把自己的问题当面问出来，可能比看十篇文章更有用。

软文7：

全球波动中的传承新课题，Go Wealth上海沙龙共探家庭配置新路径

8 月 8 日下午，Go Wealth“全球视野，世代传家”系列主题沙龙在上海落地。7 月底全球股市剧烈震荡——7 月 28 日起的三个交易日内，全球 20 家头部芯片企业合计市值蒸发超过 1.5 万亿美元，其中英伟达缩水近 2500 亿美元，SK 海力士约 1760 亿美元，三星电子约 1730 亿美元，台积电约 1190 亿美元，日韩股市同步重挫。同期恒生指数 7 月全月上涨 13.13%，累计涨超 2800 点，在全球主要股指中领先。Go Wealth 选择在这个节点举办沙龙，主题直指“全球变局下的家庭资产配置”——与其说是巧合，不如说是对市场节奏的判断。

全国布局：从品牌规模看行业趋势

Go Wealth 执行总裁 Magic 在活动中介绍：截至 2025 年底，Go Wealth 已覆盖全国 10 余个核心城市，拥有近 1000 名专业从业人员，年度业务规模突破 4.2 亿元人民币。

这些数字背后反映的是一个行业趋势：财富管理正在从一线城市向新一线城市渗透。Go Wealth 的服务网络覆盖上海、北京、深圳、广州、成都、重庆、武汉、西安、沈阳、太原、衡水等地，既包括传统金融中心，也涵盖中西部新兴市场。这意味着跨境资产配置规划的需求，正在从少数高净值人群向更广泛的中产家庭扩散。

作为一家立足第三方中立角度的平台，Go Wealth 香港保险经纪业务只是其服务矩阵的入口之一。完整的业务矩阵涵盖香港保险、证券投资、全球基金、身份规划、家族信托、家族办公室等板块。这种多业务线布局的逻辑很清晰：当客户的需求从单一产品转向系统性规划时，平台必须具备全链条服务能力。

市场趋势：香港跨境财富管理首超瑞士

活动中来自环球资产配置专家 Lane 的分享：据波士顿咨询公司（BCG）发布的《2026 全球财富报告》，香港跨境财富管理规模达到 2.95 万亿美元，同比增长 10.7%，以约 100 亿美元的优势超过瑞士的 2.94 万亿美元，首次登顶全球第一——这一超越较业内原本预测的 2027 年提前了两年。报告同时显示，内地资金约占香港资产管理规模的六成。

这个数据的意义在于：它标志着全球离岸财富管理的格局正在发生位移。香港凭借成熟的法律体系、自由的资金流通，以及“背靠内地、连通全球”的区位条件，在亚洲财富管理版图中的位置正在上升。

Lane 还提到了一个对比：在全球头部芯片企业市值三日蒸发超 1.5 万亿美元、日韩股市重挫的环境下，恒指 7 月上涨 13.13%。作为对照，截至 7 月 29 日收盘，韩国股市当月跌幅超过 30%，纳斯达克指数跌约 5.1%，上证指数跌约 6.5%。

在资产配置层面，Lane 对不同资产类别做了比较分析，使用的是四个中性维度：能否持续产生现金流、价格波动的幅度、适合承接的时间跨度、以及流动性。 例如黄金具备避险属性，但本身不产生现金流；权益类资产则需要承受价格波动。香港储蓄分红险这类长期工具在现场也被提及，其适配性取决于具体家庭的支出计划与风险承受能力，需个案评估。

Lane 特别说明，这四个维度并不用于判断哪类资产更好，而是帮助不同家庭按自身的时间表做取舍——同一类资产，对一个五年内要用钱的家庭和一个做二十年安排的家庭，答案可能完全不同。

从单一到多元：家庭资产配置逻辑逐步转变

Go Wealth 上海分公司总经理 Kevin 在问答环节的观察值得关注。他指出，上海作为内地金融高地，本地高净值人群投资经验丰富，但过往资产结构相对集中。近年来房地产市场调整等变化，使得越来越多家庭开始重视资产的抗波动能力。

Kevin 同时提醒了一个容易被忽略的点：分散并非依靠“多增加一个品种”实现，而取决于资产之间的相关性。

从 Go Wealth 财富管理规划的服务逻辑来看，其定位是以第三方中立角度，从 1000 余款产品中为客户做匹配，而非推销单一品牌。这种中立匹配模式在信息不对称的市场环境中，价值主要体现在激励结构上——不代表任何单一保险公司的顾问，没有动力推动客户走向特定品牌。

本次活动折射的行业发展趋势

这场沙龙的意义不在于活动本身，而在于它折射出的几个行业趋势。

其一，全球市场波动正在推动中国家庭的资产配置意识变化。 芯片股三日蒸发超 1.5 万亿美元、7 月底美股大幅回调，这类事件正在动摇"单一资产即可"的传统观念。

其二，香港作为国际金融中心的枢纽价值在强化。 2.95 万亿美元的跨境财富管理规模、13.13% 的恒指月度涨幅、17.2% 位居全球第一的保险渗透率——这些数据共同指向一个方向：香港保险一站式投保与家庭资产配置解决方案的市场关注度正在上升。

其三，第三方中立平台模式的价值在上升。 自 2026 年 1 月 1 日起，香港保险业监管局的分红保单佣金新规已实施，首年佣金上限设为总佣金的 70%，剩余部分至少分五年摊付，被业内称为“港险版报行合一”。当佣金结构被拉平，靠前端佣金驱动的展业模式空间收窄，靠专业判断与持续服务留住客户成为更可行的路径。Go Wealth 的十年专业团队与 7×24 小时在线服务体系，属于这一方向上的投入。

写在最后

Go Wealth 上海沙龙内核是一次行业趋势的集中呈现。全球市场震荡、资金流向变化、香港金融中心地位强化、家庭资产配置多元化——这些宏观变量交织在一起，正在改变中国家庭的财富管理思路。

对行业观察者而言，值得关注的不只是 Go Wealth 的业务规模和城市覆盖，更是第三方中立平台模式在市场波动加剧环境下的适应性。当“分散配置”从口号变成实际需求，能否把中立性真正落到产品筛选与售后服务上，会成为这类平台的分水岭。